Bancar - Legislație Primară

1. Legea nr. 158/2020 pentru modificarea, completarea și abrogarea unor acte normative, precum și pentru stabilirea unor măsuri de punere în aplicare a Regulamentului (UE) 2017/2.402 al Parlamentului European și al Consiliului din 12 decembrie 2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea și de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă și standardizată și de modificare a Directivelor 2009/65/CE, 2009/138/CE și 2011/61/UE, precum și a Regulamentelor (CE) nr. 1.060/2009 și (UE) nr. 648/2012
2. Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică
3. Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative
4. Legea nr. 12/2017 privind supravegherea macroprudențială a sistemului financiar național
5. Legea nr. 77/2016 privind darea în plată a unor bunuri imobile în vederea stingerii obligațiilor asumate prin credite
6. Ordonanța de urgență nr. 52/2016 privind contractele de credit oferite consumatorilor pentru bunuri imobile, precum și pentru modificarea și completarea Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 50/2010 privind contractele de credit pentru consumatori
7. Legea nr. 304/2015 privind emisiunile de obligațiuni ipotecare
8. Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare
9. Legea nr. 287/2011 privind unele măsuri referitoare la organizarea activității de punere în executare a creanțelor aparținând instituțiilor de credit și instituțiilor financiare nebancare
10. Ordonanța Guvernului nr. 13/2011 privind dobânda legală remuneratorie și penalizatoare pentru obligații bănești, precum și pentru reglementarea unor măsuri financiar-fiscale în domeniul bancar
11. Ordonanța de urgență nr. 50/2010 privind contractele de credit pentru consumatori
12. Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare
13. Legea nr. 31/2006 privind securitizarea creanțelor
14. Ordonanța de urgență nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului
15. Ordonanța de urgență nr. 98/2006 Ordonanța de urgență nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentară a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și/sau de reasigurare, a societăților de servicii de investiții financiare și a societăților de administrare a investițiilor dintr-un conglomerat financiar
16. Legea nr. 297/2004 privind piața de capital
17. Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare
18. Ordonanța de Guvern nr. 85/2004 privind protecția consumatorilor la încheierea și executarea contractelor la distanță privind serviciile financiare
19. Ordonanța de Guvern nr. 9/2004 privind unele contracte de garanție financiară
20. Legea nr. 193/2000 privind clauzele abuzive din contractele încheiate între profesioniști și consumatori
21. Legea nr. 190/1999 privind creditul ipotecar pentru investiții imobiliare
22. Ordonanța de Guvern nr. 51/1997 privind operațiunile de leasing și societățile de leasing

Bancar - Legislație Secundară

1. Regulamentul BNR nr. 5/2019 privind instituțiile emitente de monedă electronică
2. Regulamentul BNR nr. 4/2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi
3. Regulamentul BNR nr. 2/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
4. Regulamentul BNR nr. 3/2018 privind monitorizarea infrastructurilor pieței financiare și a instrumentelor de plată
5. Regulamentul BNR nr. 3/2016 privind activele eligibile pentru participarea la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și acordarea de facilități permanente de către Banca Națională a României
6. Regulamentul BNR nr. 2/2016 privind operațiunile de transfer credit și debitare directă
7. Regulamentul BNR nr. 1/2016 privind activitatea de emisiune de obligațiuni ipotecare
8. Regulamentul BNR nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit
9. Regulamentul BNR nr. 17/2012 privind unele condiții de creditare
10. Regulamentul BNR nr. 5/2012 privind clasificarea creditelor și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit aplicabil entităților supravegheate de Banca Națională a României, altele decât instituțiile de credit
11. Regulamentul BNR nr. 2/2012 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Riscului de Credit
12. Regulamentul BNR nr. 1/2012 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți
13. Regulamentul BNR nr. 25/2011 privind lichiditatea instituțiilor de credit
14. Regulamentul BNR nr. 9/2011 privind calitatea de persoane declarante la Centrala Riscurilor Bancare a instituțiilor emitente de monedă electronică
15. Regulamentul BNR  nr. 5/2011 privind calitatea de persoane declarante la Centrala Riscurilor Bancare a instituțiilor de plată
16. Regulamentul BNR nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare
17. Regulamentul BNR nr. 6/2008 privind începerea activității și modificările în situația instituțiilor de credit, persoane juridice române, și a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din state terțe
18. Regulamentul BNR nr. 2/2008 privind verificarea echivalenței supravegherii exercitate de autoritățile competente din state terțe cu cea guvernată de principiile prevăzute în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare
19. Regulamentul BNR nr. 11/2006 privind circuitul instrumentelor de plată de debit
20. Regulamentul BNR nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii
21. Ordinul BNR nr. 553/2019 privind reglementarea procedurii de avizare a instrumentelor de plată electronică cu acces la distanță
22. Ordinul BNR nr. 2/2014 privind unele raportări aferente Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit
23. Ordinul BNR nr. 4/2012 referitor la raportarea situației privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată și necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, aplicabil entităților supravegheate de Banca Națională a României, altele decât instituțiile de credit
24. Ordinul BNR nr. 22/2011 privind raportarea situațiilor referitoare la indicatorul de lichiditate și riscul mare de lichiditate
25. Ordinul BNR nr. 23/2010 privind raportarea expunerilor mari de către instituțiile de credit
26. Ordinul BNR nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare
27. Ordinul BNR nr. 23/2006 privind cerințele suplimentare de adecvare a capitalului, tranzacțiile intragrup și concentrarea riscurilor la nivelul unui conglomerat financiar
28. Normele BNR nr. 19/2006 privind categoriile de active eligibile pentru suplimentarea portofoliului și substituirea de credite ipotecare din portofoliu
29. Normele BNR nr. 5/2004 privind adecvarea capitalului instituțiilor de credit
30. Normele BNR nr. 12/2003 privind supravegherea solvabilității și expunerilor mari ale instituțiilor de credit
31. Normele BNR nr. 10/2000 privind deschiderea de către Banca Națională a României a contului tip bancă în faliment
32. Normele BNR nr. 5/2000 privind fuziunea și divizarea băncilor
33. Normele BNR nr. 6/1998 privind notificarea deschiderii în România de reprezentanțe de către instituțiile de credit străine
34. Normele BNR nr. 10/1995 privind constituirea și utilizarea rezervei generale pentru riscul de credit
35. Regulamentul Fondului de Garantare a Depozitelor nr. 2/2016 privind determinarea și plata contribuțiilor la Fondul de garantare a depozitelor bancare în funcție de gradul de risc
36. Decizia ONPCSB nr. 2742/2013 privind forma și conținutul Raportului de tranzacții suspecte, ale Raportului de tranzacții cu numerar și ale Raportului de transferuri externe
37. Decizia ONPCSB nr. 673/2008 pentru aprobarea Metodologiei de lucru privind transmiterea rapoartelor de tranzacții cu numerar și a rapoartelor de transferuri externe